O fluxo de caixa nada mais é do que o controle de tudo o que entra e saí da empresa em valores financeiros dentro de um determinado período. Ele é muito usado para informar ao setor financeiro sobre os valores que serão recebidos e as contas que precisam ser pagas. Garantindo que a empresa não fique em débito e tenha sempre dinheiro em caixa.
Um controle financeiro simples começa com a elaboração de uma planilha de fluxo de caixa. Nela estarão informações como:
- Plano de contas a pagar (o controle de contas).
- Cobranças.
- Investimentos.
Qual é a importância do fluxo de caixa
O fluxo de dinheiro que circula por uma empresa precisa ser registrado cuidadosamente. Caso contrário essa empresa poderá ficar com a conta deficitária sem necessidade, algo que seria facilmente resolvido com uma organização melhor.
Por exemplo: é comum que todo quinto dia útil do mês as empresas precisem pagar o salário dos seus colaboradores, por outro lado, os clientes da empresa vão efetuando compras durante todo o mês, com pagamentos distribuídos ao longo dos dias. Criando uma clara discrepância entre as datas de entrada e saída de dinheiro.
Se a empresa não tiver previsão dos gastos ela poderá investir o dinheiro que tem em caixa e ficar sem recursos quando o dia do pagamento chegar. Há mais: sem ter um controle das entradas e das saídas a empresa não será capaz de fazer investimentos seguros, ou encontrar oportunidades para economizar.
Quais são as vantagens do fluxo de caixa
O fluxo de caixa dá poder para a empresa elaborar um planejamento financeiro. Esse controle financeiro garante que a empresa possa:
- Acompanhar os saldos em tempo real;
- Ter controle sobre o resultado financeiro;
- Encontrar oportunidades de investimento;
- Identificar períodos de baixas no caixa (assim como períodos de alta);
- Estimar lucros;
- Estimar prejuízos;
- Ter controle sobre a disponibilidade financeira.
Como elaborar uma planilha de fluxo de caixa
A planilha de fluxo de caixa pode ser feita manualmente.
1. Cadastre todas as contas e todas as entradasO primeiro passo consiste em determinar um período e registrar todas as entradas e saídas de caixa. Por exemplo: para fazer o fluxo de caixa trimestral você irá anotar todas as entradas e todas as saídas previstas para os próximos três meses.
2. Atualize todos os lançamentosSendo uma planilha de entrada e saída, o fluxo de caixa precisa ser atualizado constantemente, já que novas dívidas vão sendo contraídas e novas entradas de dinheiro, como vendas e rendimentos, também ocorrem no período. Sendo assim, o passo 2 consiste em garantir que a sua planilha esteja sempre atualizada.
3. Analise os resultados, gere relatórios financeiros e o calcule o saldo de caixaCom essas duas etapas concluídas já é possível analisar o saldo de caixa e até mesmo elaborar relatórios financeiros com as informações obtidas. Neste momento é usual analisar o saldo financeiro consolidado geral, mas você pode fazer um controle a parte para o fechamento de caixa diário somente em dinheiro.
4. Faça o diagnóstico do planejamento orçamentárioO diagnóstico do planejamento orçamentário é feito ao comparar os gastos com as oportunidades de investimento. Por exemplo: imagine uma empresa em que os meses de janeiro e fevereiro são difíceis em termos de gastos, mas essa mesma empresa tem um fluxo de caixa favorável em março, abril e maio. Ela poderá separar esses 3 meses de folga para investir ou reavaliar seus gastos – já que o “respiro” nas contas representa uma oportunidade. A partir desse diagnóstico, você poder fazer um estudo de viabilidade econômica para projetar o retorno do investimento.
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Fluxo de Caixa + DRE
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